Блог

90 000 американци са загубили 1,58 милиарда долара от инвестиционни измами през 2021 г

90 000 американци са загубили 1,57 милиарда долара от онлайн инвестиционни измами през 2021 г.



Инвестирането на пари онлайн вече е по-бързо и лесно от всякога. Често сте само на едно кликване от инвестирането на трудно спечелените пари в нещо, което обещава голяма финансова възвръщаемост.

Толкова е просто. Или е…?



Всички видове инвестиции носят известен риск – трябва да следите не само фондовия пазар, но иСЗОиКаквов които инвестирате.

Има редица хитри, добре обмислени инвестиционни измами, които имат за цел да хванат хората, които се опитват да „забогатяват бързо“. От схемите на Понци до авансовите измами с такси, инвестиционните измами често са умело прикрити сред множество други законни предложения.



Тук, в Comparitech, нашите оценки показват, че малко под 90 000 американци са били обект на инвестиционна измама през 2021 г. със загуби на обща стойност почти 1,6 милиарда долара.

Според нашите констатации броят на докладваните измами, свързани с инвестиции, се е увеличил с повече от 82 процента от 2020 г. до 2021 г. (от 49 067 на 89 518), а загубената сума се е увеличила с повече от 246 процента (от 455 милиона долара през 2020 г. до над 1,58 милиарда долара през 2020 г. 2021).

Федералната търговска комисия (FTC) описва социалните медии като „златна мина за измамници“ с 54 процента от загубите от инвестиционни измами, произхождащи от тези канали. Най-добрите платформи, идентифицирани в тези доклади, са Instagram (36%), Facebook (28%), WhatsApp (9%) и Telegram (7%). В 64 процента от тези случаи криптовалутата е била методът на плащане, като FTC също отбелязва „огромен скок“ във фалшивите инвестиции в криптовалута (нещо, което ще разгледаме по-подробно по-долу).

За да получи по-ясна представа за мащаба на инвестиционните измами за всеки щат, Comparitech анализира данни от Центъра за жалби за интернет престъпления (IC3), Федералната търговска комисия (FTC), Бюрото за по-добър бизнес (BBB) ​​и Финансовия Доклади за подозрителни дейности (SAR) на мрежата за борба с престъпленията (FinCEN) от 2019, 2020 и 2021 г.

Основни констатации:

  • Смята се, че 89 518 души са станали жертва на инвестиционни измами през 2021 г. – 82 процента увеличение спрямо 2020 г. (49 067)
  • Загубите от тези измами достигнаха приблизително 1 575 605 445 долара – 246 процента увеличение от 2020 г. (455 милиона долара)
  • IC3 отбеляза 170% увеличение на броя на измами, свързани с инвестиции, докладвани от 2020 г. до 2021 г., нараствайки от 5319 на 14 381 случая. Загубената сума от тези измами се е увеличила с почти 333 процента (от $237 милиона на $1 милиард)
  • Данните на BBB показват 18% увеличение на докладите за инвестиционни измами (от 272 на 322), но регистрират 52% намаление на загубената сума (от $2,64 милиона на $1,28 милиона)
  • Броят на случаите на SARs се увеличи с 14 процента от 23 029 през 2020 г. на 26 206 през 2021 г.
  • Отчетената средна загуба за инвестиционни измами, отчетена от FTC, почти се е удвоила от $1550 през 2020 г. до $3000 през 2021 г.

Щати с най-висок процент инвестиционни измами на 100 000 души

Щатите с най-голям брой инвестиционни измами са и най-населените в Съединените щати, така че няма голяма изненада в цифрите. Въпреки това, ако погледнем процента на инвестиционните измами на 100 000 души, можем да видим, че най-големите щати не са гъсто населените. По-скоро държавите с най-висок процент на инвестиционни измами са:

  1. Небраска – 348,03 инвестиционни измами на 100 000 души
  2. Кънектикът – 101,97 инвестиционни измами на 100 000 души
  3. Род Айлънд - 60,96 инвестиционни измами на 100 000 души
  4. Масачузетс – 42,86 инвестиционни измами на 100 000 души
  5. Ню Йорк - 38,54 инвестиционни измами на 100 000 души

Както показва картата по-горе, Небраска е единственият централен щат с високи цифри. Останалите високи числа идват от североизточните щати.

Държави с най-голям брой инвестиционни измами и загуби

Първите пет държави с най-голям брой инвестиционни измами и загуби са:

  1. Калифорния – 12 793 инвестиционни измами с обща загуба от 346,6 милиона долара
  2. Ню Йорк - 7785 инвестиционни измами с обща загуба от 159,8 милиона долара
  3. Небраска – 6827 инвестиционни измами с обща загуба от 104,1 милиона долара
  4. Флорида – 5940 инвестиционни измами с обща загуба от 104,1 милиона долара
  5. Тексас – 5644 инвестиционни измами с обща загуба от 117,5 милиона долара

Държави с най-висока и най-ниска средна загуба на инвестиция измама

Въпреки големия им брой измами, само един от горните щати попадна в първите три най-високи средни загуби на измама (според данните от IC3 2021). Държавите с най-висока средна загуба на инвестиционна измама са:

  • Оклахома – 214 639 долара
  • Върмонт – 206 722 долара
  • Северна Дакота - 155 675 долара

За разлика от това, държавите с най-ниски средни стойности на инвестиционна измама бяха:

  • Мейн – 9 177 долара
  • Западна Вирджиния - 11 956 долара
  • Ню Мексико - 15 637 долара

Случаите на инвестиционни измами и загубите отбелязват огромно увеличение през 2021 г

Според нашите констатации случаите на инвестиционни измами почти се удвоиха миналата година, докато загубите бяха почти три пъти по-високи от сумата, загубена през 2020 г.

тотални инвестиционни измамитоцал

През 2021 г. само Федералната търговска комисия получи 78 988 доклада за инвестиционни измами, което е увеличение от 194 процента спрямо само 26 912 доклада през 2020 г. Сумата, загубена от тези измами, почти се утрои за една година с 420,4 милиона долара загубени през 2020 г. в сравнение с над 1,67 милиарда долара през 2021 г. , увеличение от почти 300 процента.

Подкатегории на FTC във времето

Моля, обърнете внимание: Общите данни за инвестиционни измами, докладвани от FTC и IC3, винаги са по-високи от общите данни за нашите отделни щати. Това се дължи на това, че някои отчети не са присвоени на конкретно състояние поради липса на данни за местоположение.

Интересното е, че както вече отбелязахме, Федералната търговска комисия видя огромен скок в инвестиционните измами, включващи криптовалута. Според неговия доклад възможностите за фалшиви инвестиции, включващи крипто, са се увеличили рязко от октомври 2020 г. (до март 2021 г.), с почти 7000 доклада за тези измами и обща загуба от над 80 милиона долара. Това представлява 1000% увеличение на загубите от същия период на предходната година.

Отчетената средна загуба от тези измами е $1900, което, макар и по-ниско от средната инвестиционна загуба през 2021 г. ($3000), е по-висока от средната инвестиционна загуба за 2020 г. ($1550). В течение на 2021 г. загубите от измами с инвестиции в криптовалута можеха да се увеличат още повече. Това е демонстрирано в статистиката за четвъртото тримесечие на 2021 г., достъпна чрез Федералната търговска комисия (за всички видове измами), при което $294,1 милиона са загубени в 13 383 случая на измама, включващи крипто, създавайки средна загуба от $21 976.

IC3 стана свидетел на подобно голямо увеличение на случаите на инвестиционни измами.

Инвестиционни измами, докладвани на IC3

От 2020 г. до 2021 г. IC3 отбелязва 134-процентно увеличение на докладите за инвестиционни измами (от 8 788 на 20 561), повече от удвояване на цифрите. Загубената сума от тези измами отбеляза още по-голямо увеличение, с 333 процента (от $336,5 милиона през 2020 г. на $1,46 милиарда през 2021 г.). Най-високата средна загубена сума е постигната през 2021 г. с $70 811 загубени на измама в сравнение с едва $38 287 през 2020 г.

За SAR броят на докладваните случаи е скочил с почти 14 процента от 2020 г. до 2021 г. (23 029 случая през 2020 г. и 26 206 случая през 2021 г.). Нашите оценки предполагат, че жертвите, които са докладвали своите инвестиционни измами на SARs, може да са докладвали кумулативно загуби от повече от $401 милиона (увеличение от 119 процента, от $183,2 милиона, изчислени за 2020 г.).

Докладите за измами, свързани с инвестиции в BBB, отбелязаха по-голямо увеличение от 2019 г. до 2020 г., нараствайки с 35 процента (от 201 на 272). Допълнително увеличение от 18 процента (до 322) беше отбелязано през 2021 г. със загуби от 1,28 милиона долара.

И четирите направления за докладване показват подобна картина, когато става въпрос за нарастващи всяка година измами, свързани с инвестиции. 2021 г. беше рекордна година с възможност за още повече инвестиционни измами през следващите няколко години.

Единствените налични данни за 2022 г. досега са в доклада на FinCEN за Q1 SAR. От януари до март 2022 г. са подадени 4312 SAR, свързани с инвестиции. Въпреки че това е малко по-малко в сравнение с 4917 доклада през Q1 2021, това не означава непременно тенденция на намаляване за 2022 г. Както можем да видим от диаграмата на FTC по-горе, инвестиционните измами са склонни да виждат най-големи увеличения към края на годината.

Истинската цена на инвестиционните измами през 2021 г. можеше да бъде над 2,5 милиарда долара

Макар че цифрите, споменати по-горе, дават шокиращо четене за това колко разрушителни са били инвестиционните измами, възможно е те да са дори по-високи, тъй като много измами остават неотчетени.

А доклад, изготвен от FTC установи, че само 62 процента от случаите се докладват, когато става дума за измами, свързани с инвестиции. Въз основа на отчетената цифра от 89 518 души, които са били жертва на инвестиционна измама и това представлява само около 6 на всеки 10 случая, това би означавало, че близо 144 900 души може да са били обект на инвестиционни измами през 2021 г. И въз основа на общите отчетени загуби (на известни случаи) е 1,58 милиарда долара, което би се равнявало на общи загуби от около 2,54 милиарда долара.

Кои са някои популярни инвестиционни измами и кои са основните предупредителни знаци, за които трябва да внимавате?

Докладът за подозрителна сигурност (или SARs, докладвани на Мрежата за борба с финансовите престъпления – FinCEN) подчертава конкретни видове инвестиционни измами. Установено е, че най-популярната схема (с изключение на категория, обозначена като „други“) през 2021 г. са измами с усъвършенствани такси, които представляват 4706 доклада. Други категории включват манипулиране на пазара (4127 доклада) и търговия с вътрешна информация (3417 доклада).

По-долу е даден списък с дефиниции за някои добре известни инвестиционни измами, които трябва да знаете:

  • Разширена такса – възниква, когато бъдете помолени да инвестирате малко предварително плащане с перспективата да спечелите по-голяма стойност, но вместо това сте оставени без нищо.
  • Търговия с вътрешна информация – Чрез използването на поверителна информация дадено лице би търгувало незаконно на фондовата борса, за да се облагодетелства.
  • Пазарна манипулация – Практиката на някой, който изкуствено влияе на цените на акциите, е да се повишават или падат драстично.
  • Присвояване – По същество е същото като кражба или използване на нечии инвестиционни средства за цел, която не е била предварително договорена.
  • Схема на Понци – Използва парите на настоящите инвеститори, за да плаща на предишни инвеститори.
  • Пирамидална схема – От всеки плащащ участник се иска да наеме още двама участници, като върнатите от по-късните участници се дават на първоначалните. Подобно на схемата на Понци, но използва жертвите на инвестициите, за да вербува сами други жертви.
  • Неоторизирано групиране – Или „неоторизирани взаимни фондове“ е незаконното сътрудничество на инвеститори, за да се възползват от по-голяма сума за инвестиране.
  • Wash Trading – Често брокерите и търговците могат да обединят усилията си и да предоставят подвеждаща информация на пазара за собствена финансова печалба.
  • Схеми за криптовалута – Крипто инвестиционните измами обхващат множество от гореспоменатите схеми, като същевременно често са популярен метод на плащане и при тези измами. Например Федералната търговска комисия забеляза увеличаване на свързаните с крипто инвестиционни измами с хора, които споделят „съвети“ в опит да накарат хората да инвестират в схемите, които всъщност са базирани на вериги за препоръчани клиенти (вид пирамидална схема) които виждат хора, които привличат повече инвеститори. Други измами включват уебсайтове, които са създадени да изглеждат като законни инвестиционни сайтове (дори показващи ръст на инвестициите на потребителите), но когато потребителите отидат да изтеглят всичко, им се казва да платят повече криптовалута и в крайна сметка получават Нищо. Известно е дори, че някои влизат в раздавания със „знаменитости“ в крипто пространството само за да открият, че изпратената от тях криптовалута не е умножена, както е обещано, а е отишла направо в портфейла на измамник. FTC видя жертви да изпращат най-малко 2 милиона долара на имитатори на Илон Мъск през шестте месеца преди изготвянето на доклада.

Ако планирате да инвестирате парите си онлайн и искате да го направите безопасно, внимавайте на кого давате парите си и внимавайте за тези ключови предупредителни знаци, които може да предполагат измама:

  • Ако изглежда твърде хубаво, за да е истина, като всички видове измами, вероятно е така.
  • „Гарантирана възвръщаемост“ – много измамници могат да използват този термин, за да предложат ниско ниво на риск, когато участват в техния инвестиционен план, но всички инвестиционни опции идват с поне известен риск, така че гарантираната или „безрискова“ възвръщаемост често е невярно твърдение .
  • Задавайте въпроси, измамниците често ще се опитват да ви принудят да уредите сделка. Вместо това се уверете, че отделяте време и задавате множество въпроси относно всяко съмнение, което може да имате.
  • Проучете колкото е възможно повече, преди да инвестирате пари, колкото повече изследвания, толкова по-добре.
  • Внимавайте за ключови фрази като „всички го купуват“. Дали измамникът предполага, че всеки купува техния продукт? Това често е червен флаг за инвестиционни измами.
  • Ако някой поиска парите да бъдат изпратени веднага и се чувствате прибързани да вземете решение, устояйте на желанието да „платите сега“ и проверете надеждността на източника.
  • Проверете за нерегистрирани продукти, много измамници продават фалшиви продукти онлайн, така че бързото търсене в Google, за да потвърдите, че продуктът е истински, може да ви помогне да защитите инвестицията си.
  • Избягвайте сложни инвестиционни стратегии, легитимните професионалисти в инвестирането ще могат ясно да определят как работи тяхната система.

Ако някое от тези неща ви се е случило през времето, прекарано в инвестиране на пари, можете да се предпазите, като:

  • Отговорете с твърдо „Не“. Не се страхувайте да кажете „не“ на някой, когото подозирате, че може да е измамник.
  • Говорете с някой друг и получете мнението му за инвестицията.
  • Защитете всички лични данни и сайтове за социални медии. Никога не давайте никаква лична информация и се уверете, че имате двуфакторна автентификация за влизане в социални медии.
  • Търсите рецензии или подобни измами онлайн на тази, на която може да се сблъскате, за да видите дали това е обикновена измама.
  • Блокирайте и докладвайте всеки, за когото подозирате, че е инвестиционен измамник.

Методика

За да получим общи цифри за всичките 50 щата, събрахме данни от IC3, FTC, BBB и SAR за 2021 г., а също така отбелязахме цифрите за 2019 г. и 2020 г., за да проследим процентното увеличение.

IC3 данни: Данни, категоризирани като „инвестиционни“ измами.“ Докладите се преглеждат и проучват, преди да бъдат предадени на федерални, щатски, местни или международни правоприлагащи или регулаторни агенции.

https://www.ic3.gov/Media/PDF/AnnualReport/2021_IC3Report.pdf

Данни на FTC: Федералната търговска комисия не предоставя пълна разбивка на цифрите за инвестиционни измами по държави и вместо това изброява първите 15 държави с най-високо класирани доклади на милион от населението. Направихме прогнози за другите щати, като намерихме средния брой случаи според общото население за всеки щат.

Например в Алабама населението е 5 024 279 и средният брой случаи за населението на всеки щат е 0,00014, което прави прогнозния брой случаи на инвестиционни измами за Алабама 703.

Федералната търговска комисия съобщи за средна загуба от $3000, която след това беше умножена по броя на случаите, за да се получи приблизителна обща загубена сума в $. За Алабама очакваната загуба е $2,110,197. След това това беше приложено към всеки щат, където не бяха предоставени данни.

https://public.tableau.com/app/profile/federal.trade.commission/viz/FraudReports/FraudFacts

BBB данни: Данни, категоризирани като „инвестиционни“ измами и изпратени срещу компании – т.е. измамни инвестиционни сайтове, измамници, които се представят за професионални търговци в социалните медии и искат предварителни плащания на такси. Жалбите бяха разследвани от BBB.

https://www.bbb.org/

Данни за SAR: Данните от SAR предоставят броя на случаите, но не и сумата, загубена за измама. За да изчислим загубената сума в щатски долари по щат, ние осреднихме цифрите от IC3, FTC и BBB, за да получим средна загубена сума за всички щати по години.

За 2021 г. например средната загубена сума в щатски долари на измама в IC3, FTC и BBB беше 15 306 щатски долара, така че тази сума беше умножена по броя на случаите на SAR за 2021 г. Алабама например отчете 66 случая на инвестиционни измами през 2021 г. приблизителна загуба от $1,010,196.

https://www.fincen.gov/index.php/reports/sar-stats/

Населението на щата: https://data.census.gov/cedsci/all?q=Population%20Total&g=0400000US02

Изследовател на данни:Шарлот Бонд

^