Как да избегнем данъчни измами
Боравенето с вашите данъци всяка година може да бъде стресиращо. Често има много формуляри за попълване и документи, които трябва да бъдат предоставени. Всичко това също трябва да бъде направено в подходящия срок. Разбира се,измамниците знаят това и работят, за да се възползват от стресаи разсейване на обикновените хора чрез извършване на данъчни измами. Този тип измама често е предназначена да използва страха на хората от данъчните служби или натрупването на дългове, свързани с данъци.
Има два основни вида данъчни измами, с които трябва да сте наясно. Първата група измами се фокусира върху подаването на фалшиви данъчни декларации на ваше име – форма на кражба на самоличност. Вторият тип измамник обикновено е някой, на когото имате доверие, когато става дума за финансови или данъчни съвети.
Данъчни измами, за които да внимавате през 2021 г
Нашият фокус е върху данъчните измамници, които се насочват към законни данъкоплатци, за да откраднат парите им или да откраднат пари от правителството, използвайки данъкоплатеца като пълномощник. Измамниците може да се свържат с вас по пощата, имейл или по телефона, така че бъдете нащрек на всички фронтове.Почти всички данъчни измами разчитат на представяне на авторитетна фигураза да накара жертвите да плащат.
Този видеоклип демонстрира доста типична телефонна измама, за да ви даде представа какво да очаквате, въпреки че някои измамници ще бъдат по-убедителни от други.
Фалшиви ревизии и неплатени данъци
Това е един от най-старите трикове в книгата, но фалшивите одити очевидно все още са достатъчно ефективни, за да си заслужават времето и усилията на измамниците.
Измамникът се свързва с целта, като твърди, че представлява IRS, CRA или HMRC. Те заявяват, че скорошна проверка е установила несъответствия във вашите данъчни декларации и е необходимо незабавно плащане. Измамникът често правизаплахи от допълнителни такси, затвор и депортиранеда стимулира жертвата да вземе импулсивно решение да изпрати парите.
След като жертвата е достатъчно съобразена, измамникът предоставя инструкции за изпращане на парите. Това може да е банков превод, услуга за окабеляване, предплатена карта, карта за подарък или биткойн.
Тази измама е доста лесна за изпълнение, тъй като не изисква измамникът да знае много за целта си. Имейлите могат да се изпращат групово, а първоначалните телефонни обаждания могат да бъдат автоматизирани, така че измамниците трябва само да взаимодействат един на един с тези, които отговарят. Дори ако само шепа хора се хванат на измамата, лекотата на провеждане на схемата я прави полезна за измамниците.
Фалшиви възстановявания и отстъпки
В тази измама измамниците нападат хора, очакващи възстановяване на данъци. Жертвите получават имейл, текстово съобщение или автоматизирано телефонно обаждане, представяйки се за IRS, CRA или група за защита на данъкоплатците. В съобщението се посочва, че целта има чакащо възстановяване и може да го поиска на уебсайта на данъчната агенция. Осигурена е връзка, където данъкоплатецът въвежда своята лична информация, която вероятно ще включва социалноосигурителен номер (или SIN номер в Канада), както и банкова информация.
Предоставената връзка насочва жертвата към фишинг сайт.Изглежда официално, но всъщност е подправено копие на истинския сайт на IRS или CRA. След като жертвата попълни формуляра и го изпрати, не се възстановява сума. Измамниците вече имат достатъчноинформация за кражба на самоличността на жертвата.Понякога тези уебсайтове съдържат злонамерен софтуер, който може да зарази вашето устройство и да открадне информация или по-лошо.
Подобно на одиторската измама, фишингът за жертви с фалшиви възстановявания като примамка е лесна схема за изпълнение. Повечето хора няма да бъдат измамени, но малцина ще го направят и това е всичко, от което измамникът се нуждае, за да си струва времето.
Грешни възстановявания
The най-новата и може би най-убедителната измама в наръчника на измамника се занимава с грешни възстановявания. Това е много по-дълга и по-целенасочена измама от другите измами в този списък.
Крадците на самоличност започват отнасочени към местните агенции за подготовка на данъцис хакерски атаки и опити за фишинг. След като данъчната агенция бъде компрометирана,измамниците използват информацията на своите клиенти, за да подават фалшиви искания за възстановяване на данъци.IRS обработва връщането и депозира пари в сметките на клиентите на агенцията.
Това е първа фаза. Фаза две започва след като депозитът е направен. Измамникът се свързва с хората, които току-що са получили погрешните възстановявания, и изисква те да бъдат върнати.Измамникът често се представя за агенция за събиране на данъци, работеща от името на IRS.Жертвите са инструктирани да преведат пари на измамника, оставяйки ги и двамата без възстановяване и евентуално в проблеми с IRS за подаване на фалшива заявка за възстановяване.
Тази измама е особено ефективна, тъй като поради информацията, която измамникът събира от компрометираната данъчна агенция, те имат достъп до личната ви информация, включително вашето име, социалноосигурителен номер, адрес, име на банка, номер на маршрут и номер на сметка. Имайки цялата тази информация под ръкакара измамника да изглежда много по-надежден.Освен това измамниците в поне един случай са използвали уебсайта на реална, но несъществуваща агенция за събиране на данъци. Всеки, който потърси агенцията, ще види истински, регистриран бизнес. Уебсайтът изглежда легитимен, но всъщност е сайт за фишинг, където жертвите въвеждат данни за плащане и изпращат пари на измамниците.
Дори и да не попаднете на измамата, измамниците все още разполагат с банковите данни и социалноосигурителните номера на жертвата, така че всеки засегнат трябва да предприеме стъпки за предотвратяване на измама със самоличност.
При някои базирани в САЩ измами измамниците се представят за IRS и се опитват да откраднат идентификационни номера за електронно подаване (EFIN) от професионални данъчни специалисти. Жертвите получават имейл с инструкции да потвърдят своя EFIN преди електронно подаване на данъци. След това измамниците използват EFIN, за да подадат измамни декларации под името на данъчния специалист. Подобни измами се опитват да откраднат данъчни идентификационни номера (PTIN) или потребителски имена и пароли за електронни услуги на IRS.
Често срещани тактики за данъчни измами
Телефонни измами
Може да получите телефонно обаждане със записано съобщение. Обаждащият се ще каже, че е от IRS и че има заповед за вашия арест за неплатени данъци. Може да имазаплахи от затворили депортиране, ако проблемът не бъде разрешен чрез обаждане на дадения телефонен номер и плащане на дължимите пари. Жертвите, които върнат обаждането, са подмамени да платят пари директно на измамниците, а не на IRS.
Фишинг имейли
Измамниците създават убедителни имейли, които изглеждат като официални съобщения на IRS. Имейлът ще инструктира получателя да последва връзка към уебсайт на макет на IRS, където ще бъдат поискани лични данни. Престъпниците могат да привлекат жертви с обещанието за възстановяване на данъци. Откраднатата информация може да се използва за измамни данъчни декларации или други престъпления, базирани на кражба на самоличност.
Измами с банкови депозити
Измамниците сега тестват нов стил на кражба. Печеленето на вашите лични данни чрез фишинг измама или закупуване на информацията на черния пазар. Те използват данните, за да подадат измамна данъчна декларация от ваше име и декларацията се депозира във вашата банкова сметка. След това измамниците се обаждат, като твърдят, че са от IRS и обясняват товаот ваше име е направено измамно искане. Разбира се, те изискват парите да бъдат върнати незабавно и предлагат анонимни, непроследими методи за това.
Нечестен съставител на данъчни декларации
Докато повечето данъчни лица са честни, има някои, които се заемат да измамят правителството от ваше име. Те могат да ви помолят да подпишете празна декларация, например, оставяйки ги свободни да претендират за почти всичко без ваше знание. Бъдете внимателни с данъчните лица, които не изискват разписки или друга обичайна документация. Също,внимавайте със схеми, които начисляват процентот връщането ви вместо фиксирана такса. Този стил на структура на таксите може да изкуши някои да надуят исковете, за да получат по-голяма заплата.
„Аз съм на ваша страна“ данъчен специалист
Първият тип измамник променя вашите данъчни декларации без ваше знание. Измамникът, който се държи така, сякаш има вашите интереси, може да ви насърчи да надценявате доходите или удръжките си. Те могат да играят бързо и да губят с бизнес кредити или други права. Не се увличайте от шума, че се опитвате да заблудите IRS. Ако претенциите не се отнасят наистина за вашата ситуация, може да се сблъскате с последствия дълго след като данъчното лице е взело своето завишено намаление.
Измамник, който изготвя данъци
Не е изненадващо, че има хора, които се представят за официални данъчни лица по време на натоварения сезон на подаване на документи. Ако те не са квалифицирани или регистрирани, има много по-голям шанс да подадете измамна декларация. Измамниците също могатоткраднете вашите лични даннидокато ви помага с фалшиви документи.
Всеки, на когото се плаща да помага или изготвя данъци на друго лице, трябва да има валиден данъчен идентификационен номер (PTIN). Ако вашият подготвител откаже да подпише декларацията ви, това е червен флаг. Те могат да обещаят възстановяване на големи суми, да начислят такси въз основа на размера на възстановяването ви, да приемат само пари в брой, да поискат фалшиви удръжки, да излъжат за доходите ви, за да отговарят на изискванията за данъчни кредити, или да насочат възстановяване на средствата към собствената си банкова сметка.
Измамник в благотворителна организация
При някои обстоятелства дарението за благотворителност може да бъде от полза, когато дойде време за подаване на данъци. Измамниците знаят това и ще се представят за официални благотворителни организации или ще създадат фалшиви, за да измами хората за парите им.
Данъчни протестиращи
Данъчните протестиращи схеми нямат пряк финансов стимул за измамника. Това е по-скоро трол, отколкото измама, но все пак може да струва скъпо на жертвите.
Потребителят получава съобщение по телефон, имейл или текстово съобщение, че не е длъжен да плаща данък върху дохода. Измамникът изтъква някакъв мътен правен аргумент защо жертвата е освободена, като често води до някакъв аргумент за физическо лице срещу юридическо лице. Целта на данъчния протестиращ е да убеди други хора да не плащат данъците си.
Неплащането на данъци може да доведе до глоби и дори затвор, така че не обръщайте внимание на думите им.
Вижте също:Най-добрата защита срещу кражба на самоличност
Как да се предпазите от данъчни измами
Докато не сте 100 процента сигурни, че обаждащият се или подателят е от официална данъчна агенция, не се отказвайте и дори не потвърждавайте никаква лична или финансова информация.
Защитата срещу данъчни измами може да ви спести много неприятности и стрес. Ето най-добрите начини да бъдете проактивни по отношение на защитата на вашата самоличност и вашата данъчна дейност.
Научете как работят IRS и CRA
Те никога няма да започнат разговор с вас по телефон, имейл, текстово съобщение или социална мрежа. Единственият начин IRS да се свърже с вас е чрез старомодно писмо по пощата. Ако някой се свърже с вас, твърдейки, че е от IRS, той се опитва да ви измами.
Потвърдете заявките за изплащане
Ако с вас се свърже някой, който твърди, че е от IRS, или някой поиска да му изпратите пари чрез банков превод, свържете се с IRS чрез техните официални канали за проверка на заявката. Ако не могат да го потвърдят, първият обаждащ се е измамник.
Проверете идентификационните си данни за данъчно лице
Преди да споделите данъчната си информация със съставител, проверете дали той е упълномощен да подава данъци. Използвай Указател за изготвяне на данъци за потвърждаване на подробности.
Никога не подписвайте празни документи
Това се отнася за чекове, данъчни документи и всяка друга официална документация. Това ви оставя отворени за неописуема експлоатация и невярно представяне.
Потвърдете избраните от вас благотворителни организации
Използвай Търсене на освободени от данъци организации за да сте сигурни, че избраните от вас благотворителни организации са официални. Правете дарения, като използвате чекове или електронни преводи, за да създадете запис на транзакцията. Плащанията в брой са по-трудни за доказване.
Подайте рано
Данъчните измамници подават фалшиви декларации веднага щом разполагат с подходяща информация. Ако подадете истинските си данъчни документи възможно най-скоро, има по-малко време за измамниците да кандидатстват преди вас. Подгответе документите си, така че когато годишните документи бъдат пуснати, можете да ги подадете веднага. Подавайте по електронен път. Ако подавате по електронен път, процесът често е много по-бърз, отколкото ако изпращате хартиени копия. Изберете всяко възстановяване на средства чрез директен депозит. Ако не сте сигурни, ето как да подадете федерални данъци .
Бъдете информирани
Защитете се, като сте в крак с сигнали за потребители за данъчни измами от IRS, като този скорошен съобщение за новини . Те описват най-новите известни опити за имитиране на IRS и други официални органи, за да се улесни разпространението на зловреден софтуер и кражбата на самоличност.
Плащайте както искате
Измамниците често изискват плащане във форма, която не може да бъде проследена от правоприлагащите органи. Това може да включва предплатена кредитна или дебитна карта, карта за подарък, услуга за парични преводи като MoneyGram или Western Union или дори криптовалута като биткойн.Ако обаждащият се поиска плащане в определена форма, това почти сигурно е измама.
Истинските държавни данъчни агенции ще разполагат с множество опции за плащане и ще ви позволят да плащате както искате, включително кредитни карти, дебитни карти и банкови преводи.
Не се заблуждавайте от лога и бланки
В старите времена за престъпниците беше трудно да възпроизвеждат официални бланки и лога, но в днешния свят това изисква много малко усилия. Не се поддавайте на имейли и писма само защото съдържат официално изглеждащи лога и бланки на IRS.
Дори телефонните номера могат да бъдат фалшифицираниподправяне на ID на обаждащия се. Идентификационният номер на обаждащия се, който се появява на телефона ви, когато получите обаждане, може да изглежда така, сякаш ви звъни истинската IRS. Те могат също да използват заглавия на IRS и фалшиви номера на значки.
Проверете за HTTPS
Фишинг уебсайтовете често са проектирани да изглеждат точно като истинските уебсайтове на IRS или CRA. Тяхната цел е да ви подмамят да въведете лична информация, която след това да се използва за кражба на вашите пари или самоличност. Въпреки това, тези фалшиви сайтове по всяка вероятност няма да имат валиден SSL сертификат.
Ако сте насочени към уебсайт, за който се предполага, че принадлежи на IRS или CRA, проверете URL лентата за HTTPS. В горната част на вашия уеб браузър трябва да видите зелена икона на катинар сhttps://в началото на уеб адреса. Това означава две неща: връзката ви със сайта е защитена и собственикът на сайта е този, за когото се представят (те имат валиден SSL сертификат).
Ако няма HTTPS или иконата на катинар е показана в червено, тогава може да сте попаднали на сайт за фишинг. Не въвеждайте никаква информация и излезте от страницата.
Прочетете още: Често срещани фишинг измами и как да ги разпознаете и избегнете
Обадете се на вашата данъчна агенция
Ако в даден момент подозирате, че може да сте мишена на измама и не сте сигурни дали някаква кореспонденция от официална данъчна агенция е законна или не, натиснете спирачките. Затворете уеб страницата, затворете телефона и не давайте лична информация.Обадете се на IRS или CRA, като използвате номерата на официалния им уебсайт и попитайте дали писмото или телефонното обаждане е истинско.Можете също така да потвърдите дали и колко дължите.
Ако смятате, че дължите данъци в САЩ, обадете се на IRS на 800-829-1040. Ако смятате, че не дължите данъци, можете да се обадите на главния инспектор на Министерството на финансите за данъчна администрация (TIGTA), за да докладвате обаждането като измама. Повече за докладването на измами по-долу. В Канада повечето хора ще искат да се обадят на телефонния номер за индивидуални данъчни запитвания на 1-800-959-8281.
Писмата, изпратени от IRS, винаги съдържат телефонен номер за обаждане в горния десен ъгъл на писмата. Преди да се обадите, трябва да кръстосате този номер с тези, публикувани от IRS онлайн.
Признаци, че може да сте били измамени
Внимавайте за тези необичайни признаци, които показват, че може да сте жертва на данъчна измама.
- От вас се иска да платите допълнителен данък, да получите декларация или да имате други съобщения относно данъчна декларация през година, когато не сте подали декларация,
- Подадено е повече от едно данъчно подаване с помощта на вашия социалноосигурителен номер,
- Досиетата на IRS показват, че сте спечелили доходи от работодатели, за които не работите.
Ако сте били измамени
Ако смятате, че сте жертва на данъчна измама, можете да предприемете стъпки, за да предупредите властите и да ограничите щетите за вашето финансово състояние и кредитен рейтинг. Трябва да продължите да подавате данъците си, както се изисква, дори ако от ваше име е подаден измамен иск. В тези случаи може да е необходима декларация на хартиен носител.
- Докладвайте измамата на Федералната търговска комисия.
- Свържете се с голямо кредитно бюро, за да поставите предупреждение за измама във вашия файл. Сигналът за измама трябва да се приложи към всичките 3 основни бюра. Това ще спре одобрението на измамни заявления за кредит на ваше име.
- Equifax, www.Equifax.com, 800-525-6285
- Experian, www.Experian.com, 888-397-3742
- TransUnion, www.TransUnion.com, 800-680-7289
- Уведомете вашите финансови институции, банки и доставчици на кредити за измамата. Може да се наложи да закриете сметки и да нулирате банкови пароли.
Ако вашият социалноосигурителен номер е бил компрометиран и се притеснявате, че сте жертва на данъчна измама или свързана кражба на самоличност, трябва да предприемете следните действия с IRS:
- Отговаряйте незабавно на всякакви известия или писма на хартиен носител от IRS. (Не забравяйте, че те няма да ви се обадят или да ви изпратят имейл за това),
- Пълна IRS Формуляр 14039 , Клетвена декларация за кражба на самоличност, ако смятате, че някой е използвал вашия SSN, за да подаде данъчна декларация на ваше име. Всеки опит за електронно подаване ще бъде отхвърлен, ако вашият SSN вече е бил използван. Вместо това ще се изисква подаване на хартия.
В САЩ можете да изпращате свързани с данъци фишинг и измамни имейли на [email protected].
Канада
Канадците са изложени на риск от данъчни измами. Имайте предвид, че някои измамници работят за насърчават схеми за укриване които може да изглеждат законни, но не са. Канадското правителство предлага съвети как да разпознаете тези измами. Ако се притеснявате, че сте жертва на данъчни измами в Канада, следвайте стъпките, изброени от Център за борба с измамите да съобщи за престъплението на канадската агенция по приходите. А списък на официалните благотворителни организации може да ви помогне да вземете финансови решения за това къде да дарите пари безопасно.
Великобритания
Гражданите на Обединеното кралство не са имунизирани срещу данъчни измами. През последната финансова година, HMRC съобщи за близо 15 000 уебсайта за злонамерено или измамно съдържание и получи над 770 000 известия за фишинг имейли и SMS съобщения от обществеността. Ако имате причина да мислите, че сте измамени, докладвайте за престъплението на Action Fraud на телефон 0300 123 2040 или използвайте неговия онлайн инструмент за докладване на измами . Използвай благотворителен регистър за да проверите дали благотворителните набирания на средства са законни, преди да дарите.
Можете също така да препращате предполагаеми имейли за измама и фишинг, свързани с HMRC, до [email protected].
Австралия
The Австралийска данъчна служба предоставя съвети и насоки за австралийци, които подозират, че са жертви на данъчни измами. Съветът включва докладване на всяка финансова загуба на полицията и на Scamwatch . В Австралия много данъчни измами се фокусират върху агресивни телефонни обаждания, свързани с фалшиви данъчни задължения, а напоследък, измами с възстановяване на такса . The Австралийска комисия за благотворителност и нестопански организации поддържа актуализиран списък на официални благотворителни организации за данъчни и други цели.
